صرافی های خارجی بدون تحریم

انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال خارجی مناسب، دغدغه اصلی بسیاری از کاربران ایرانی است. به دلیل تحریم های بین المللی، دسترسی به پلتفرم های معتبر جهانی با چالش های جدی همراه است و بسیاری از صرافی ها خدمات خود را به کاربران ساکن ایران محدود کرده اند. شناسایی صرافی هایی که بدون تحریم یا با کمترین محدودیت به ایرانیان خدمات می دهند، برای حفظ امنیت دارایی ها و بهره مندی از فرصت های بازار جهانی ارزهای دیجیتال ضروری است. این مقاله به شما کمک می کند تا با آگاهی کامل، بهترین گزینه را انتخاب کنید.

چرا کاربران ایرانی به دنبال صرافی های خارجی بدون تحریم هستند؟

علیرغم وجود صرافی های داخلی، بسیاری از معامله گران و سرمایه گذاران ایرانی همچنان تمایل دارند که بخشی از فعالیت های خود را در صرافی های خارجی دنبال کنند. این تمایل ریشه در مزایای متعددی دارد که در ادامه به تفصیل به آن ها می پردازیم:

دسترسی به نقدینگی عمیق تر و تنوع رمزارزها

بازار ارزهای دیجیتال در سطح جهانی از نقدینگی بسیار بالایی برخوردار است که این امر امکان انجام معاملات بزرگ و با کمترین میزان اسلیپیج (Slippage) را فراهم می کند. صرافی های خارجی اغلب تعداد بی شماری از رمزارزها، از جمله آلت کوین های جدید و توکن های کمتر شناخته شده را لیست می کنند که فرصت های سرمایه گذاری و سودآوری بیشتری را در اختیار کاربران قرار می دهد. این تنوع در صرافی های داخلی معمولاً محدودتر است.

ابزارهای معاملاتی پیشرفته و نوآورانه

صرافی های بین المللی، طیف وسیعی از ابزارهای معاملاتی پیشرفته را ارائه می دهند که فراتر از معاملات اسپات (Spot) هستند. این ابزارها شامل معاملات فیوچرز (Futures) با اهرم های بالا، معاملات مارجین (Margin)، کپی تریدینگ (Copy Trading) برای دنبال کردن معامله گران موفق، پلتفرم های استیکینگ (Staking) برای کسب درآمد غیرفعال، و ربات های معاملاتی پیشرفته می شوند. این امکانات برای معامله گران حرفه ای که به دنبال استراتژی های پیچیده تر هستند، اهمیت بالایی دارد.

حریم خصوصی و کارمزدهای رقابتی

در برخی صرافی های خارجی، امکان معامله با حداقل نیاز به احراز هویت (KYC) وجود دارد که این موضوع برای کاربرانی که به حریم خصوصی خود اهمیت می دهند یا با چالش های احراز هویت با مدارک ایرانی مواجه اند، یک مزیت محسوب می شود. علاوه بر این، ساختار کارمزدی در بسیاری از صرافی های خارجی بسیار رقابتی است و در برخی موارد، به دلیل حجم بالای معاملات و رقابت شدید، کارمزدها پایین تر از صرافی های داخلی هستند.

دسترسی به بازارهای عمیق، ابزارهای معاملاتی پیشرفته و حریم خصوصی، از جمله دلایل اصلی انتخاب صرافی های خارجی توسط کاربران ایرانی است.

معیارهای کلیدی انتخاب صرافی خارجی امن برای ایرانیان

انتخاب یک صرافی خارجی برای کاربران ایرانی، فراتر از یک تصمیم ساده معاملاتی است و باید با دقت و وسواس زیادی انجام شود. تحریم ها، ریسک های منحصر به فردی را به همراه دارند که نادیده گرفتن آن ها می تواند منجر به مسدود شدن حساب و از دست رفتن دارایی شود. در ادامه، معیارهای حیاتی برای انتخاب یک صرافی امن و قابل اعتماد برای ایرانیان را تشریح می کنیم:

سیاست های احراز هویت (KYC) و رویکرد نسبت به مدارک ایرانی

مهم ترین فاکتور برای کاربران ایرانی، نحوه برخورد صرافی با احراز هویت است. صرافی ها در این زمینه به سه دسته تقسیم می شوند:

• KYC اجباری: صرافی هایی که برای تمام سطوح فعالیت، احراز هویت کامل را الزامی می دانند و عموماً با مدارک ایرانی خدمات نمی دهند.
• KYC اختیاری (با محدودیت): این صرافی ها به کاربران اجازه می دهند بدون احراز هویت نیز فعالیت کنند، اما معمولاً محدودیت هایی در برداشت یا دسترسی به برخی امکانات دارند. برخی از این صرافی ها ممکن است در صورت اصرار کاربر، مدارک ایرانی را نیز بپذیرند.
• بدون نیاز به KYC: عمدتاً صرافی های غیرمتمرکز (DEX) هستند که به دلیل ماهیتشان، هیچ نیازی به اطلاعات هویتی ندارند.

توصیه می شود صرافی هایی انتخاب شوند که احراز هویت اجباری برای کاربران ایرانی ندارند، یا مدارک هویتی ایرانی را صراحتاً می پذیرند تا از ریسک مسدود شدن حساب جلوگیری شود.

حساسیت به آدرس IP و ضرورت VPN/VPS ثابت

حتی در صورت عدم نیاز به KYC، حساسیت صرافی به IP ایران یک موضوع جدی است. بسیاری از صرافی ها از طریق تحلیل IP، موقعیت جغرافیایی کاربر را تشخیص می دهند. استفاده از VPN یا VPS با IP ثابت و اختصاصی از کشوری غیرتحریم (مانند آلمان، هلند یا ترکیه) از اهمیت بالایی برخوردار است. استفاده از VPNهای رایگان با IPهای متغیر و عمومی، یک پرچم قرمز برای سیستم های امنیتی صرافی تلقی شده و می تواند به مسدود شدن حساب منجر شود.

امنیت پلتفرم و سابقه فعالیت

امنیت فنی صرافی نیز بسیار مهم است. سابقه صرافی در مقابله با حملات سایبری، وجود مکانیزم های امنیتی مانند احراز هویت دو عاملی (2FA)، کد ضد فیشینگ (Anti-Phishing Code)، صندوق بیمه دارایی ها و ارائه اثبات ذخایر (Proof of Reserves)، نشان دهنده اعتبار و میزان اعتماد به صرافی است.

نقدینگی، حجم معاملات و کارمزدها

نقدینگی بالا و حجم معاملات قابل توجه، نشان دهنده پلتفرمی فعال و پر جنب و جوش است که امکان اجرای سریع سفارشات با حداقل اسلیپیج را فراهم می کند. کارمزدهای معاملاتی (میکر/تیکر) نیز باید رقابتی باشند تا بر سودآوری معاملات تأثیر منفی نگذارند. شفافیت در ساختار کارمزدها و عدم وجود کارمزدهای پنهان از دیگر نکات مهم است.

تنوع دارایی ها و ابزارهای معاملاتی

برای کاربران ایرانی که به دنبال امکانات فراتر از صرافی های داخلی هستند، تنوع رمزارزها و ابزارهای معاملاتی پیشرفته از اهمیت بالایی برخوردار است. وجود بازارهای اسپات، فیوچرز، مارجین، استیکینگ، کپی تریدینگ و سایر سرویس ها، به کاربران این امکان را می دهد تا استراتژی های متنوعی را پیاده سازی کنند.

کیفیت پشتیبانی مشتریان

در صورت بروز هرگونه مشکل، دسترسی به پشتیبانی پاسخگو و کارآمد حیاتی است. صرافی هایی که پشتیبانی زبان فارسی ارائه می دهند، یک مزیت بزرگ محسوب می شوند. در غیر این صورت، پشتیبانی به زبان انگلیسی باید به وضوح و با سرعت کافی پاسخگوی مشکلات باشد.

معرفی صرافی های متمرکز (CEX) مناسب برای کاربران ایرانی

با وجود محدودیت ها، تعدادی از صرافی های متمرکز خارجی همچنان به کاربران ایرانی خدمات ارائه می دهند. در این بخش، به بررسی عمیق و به روز چند صرافی برجسته می پردازیم که می توانند گزینه های مناسبی برای ایرانیان باشند.

صرافی کوینکس (Coinex)

کوینکس که در سال 2017 در هنگ کنگ تأسیس شد، به دلیل پشتیبانی از زبان فارسی و سیاست های نسبتاً منعطف خود، محبوبیت زیادی در میان کاربران ایرانی دارد. این صرافی از بیش از 1200 ارز دیجیتال پشتیبانی می کند و بازارهای متنوعی از جمله اسپات، فیوچرز، پری مارکت، کپی تریدینگ و استیکینگ را ارائه می دهد. کارمزد معاملات در کوینکس حداکثر 0.2 درصد است که با نگهداری توکن بومی CET، می توان آن را کاهش داد.

• وضعیت KYC برای ایرانیان: احراز هویت در کوینکس اجباری نیست و کاربران می توانند بدون تکمیل آن از تمامی خدمات استفاده کنند. همچنین، کوینکس از معدود صرافی هایی است که مدارک هویتی ایرانی (مانند پاسپورت یا کارت ملی) را برای احراز هویت می پذیرد و با تکمیل آن، محدودیت برداشت روزانه به یک میلیون دلار و ماهانه به نامحدود افزایش می یابد.
• حساسیت به IP: کوینکس به IP ایران حساسیت کمی نشان می دهد، اما برای امنیت بیشتر، استفاده از VPN/VPS ثابت توصیه می شود.
• نقاط قوت برای ایرانیان: پشتیبانی فارسی، پذیرش مدارک ایرانی، تنوع بالای رمزارزها، کارمزد رقابتی، ابزارهای متنوع (کپی تریدینگ، استیکینگ).

سطح احراز هویت	محدودیت برداشت روزانه	محدودیت برداشت ماهانه
بدون احراز هویت	10,000 دلار	50,000 دلار
با احراز هویت	1,000,000 دلار	نامحدود

صرافی ال بانک (LBank)

ال بانک که فعالیت خود را از سال 2015 آغاز کرده، یکی دیگر از گزینه های پرطرفدار برای ایرانیان است. این صرافی بیش از 800 ارز دیجیتال را پوشش می دهد و امکاناتی چون اسپات، فیوچرز، استیکینگ و کپی تریدینگ را فراهم می آورد. کارمزدها بین 0.02 تا 0.2 درصد متغیر است. هرچند ال بانک در شرایط استفاده خود صراحتاً اعلام کرده به کاربران ایرانی خدمات نمی دهد، اما در عمل احراز هویت اجباری نیست و بسیاری از کاربران ایرانی با تغییر IP از آن استفاده می کنند.

• وضعیت KYC برای ایرانیان: احراز هویت اجباری نیست، اما با تکمیل نکردن آن، دسترسی به برخی امکانات مانند معاملات فیوچرز و دریافت وام محدود می شود. مدارک ایرانی پذیرفته نمی شود. برای برداشت بدون احراز هویت، نیاز به تأیید هویت دو عاملی با Google Authenticator است.
• حساسیت به IP: نسبت به IP ایران حساس است و استفاده از VPN/VPS ثابت ضروری است.
• نقاط قوت برای ایرانیان: تنوع بالای ارزها، عدم نیاز به KYC اجباری، سابقه طولانی در بازار.

سطح احراز هویت	محدودیت برداشت روزانه	محدودیت خدمات
بدون احراز هویت (با 2FA)	20,000 دلار	فقط اسپات
با احراز هویت	16 بیت کوین	نامحدود

صرافی مکسی (MEXC)

مکسی با پشتیبانی از حدود 3000 ارز دیجیتال، یکی از گسترده ترین گزینه ها از نظر تنوع دارایی است. این صرافی که بازارهای اسپات، فیوچرز و دمو تریدینگ را ارائه می دهد، به دلیل کارمزدهای بسیار پایین (میکرها بدون کارمزد و تیکرها 0.01 تا 0.02 درصد) شهرت دارد. مکسی نام ایران را در لیست کشورهای ممنوعه خود ذکر کرده، بنابراین امکان احراز هویت با مدارک ایرانی وجود ندارد.

• وضعیت KYC برای ایرانیان: احراز هویت اجباری نیست، اما برداشت بدون KYC به 0.1 بیت کوین در 24 ساعت محدود است. کاربران ایرانی می توانند با VPN/VPS ثابت از آن استفاده کنند.
• حساسیت به IP: نسبت به IP ایران حساس است. استفاده از ابزارهای تغییر IP ثابت ضروری است.
• نقاط قوت برای ایرانیان: تنوع بسیار بالای ارزها، کارمزدهای فوق العاده پایین، قابلیت دمو تریدینگ.

سطح احراز هویت	محدودیت برداشت روزانه	اطلاعات مورد نیاز
بدون احراز هویت	0.1 بیت کوین	–
احراز هویت پایه (Primary)	80 بیت کوین	اطلاعات شخصی
احراز هویت پیشرفته (Advanced)	200 بیت کوین	اطلاعات شخصی + تشخیص چهره

صرافی کی سی اکس (KCEX)

کی سی اکس که دفتر مرکزی آن در سیشل است، به دلیل کارمزد صفر در معاملات اسپات میکر و تیکر، و کارمزدهای رقابتی در فیوچرز، توجه بسیاری را جلب کرده است. این صرافی بیش از 500 ارز دیجیتال را پشتیبانی می کند. خبر خوب برای ایرانیان این است که نام ایران در لیست کشورهای تحریم شده KCEX نیست و حتی امکان احراز هویت با مدارک ایرانی نیز فراهم است.

• وضعیت KYC برای ایرانیان: احراز هویت اجباری نیست و ایران در لیست کشورهای پشتیبانی شده برای احراز هویت قرار دارد. یک سطح احراز هویتی (Primary) وجود دارد که محدودیت برداشت روزانه را تا 30 بیت کوین افزایش می دهد.
• حساسیت به IP: حساسیت کمی به IP ایران دارد، اما برای رعایت جانب احتیاط، استفاده از VPN/VPS ثابت توصیه می شود.
• نقاط قوت برای ایرانیان: کارمزد صفر در اسپات، پذیرش مدارک ایرانی، پشتیبانی زبان فارسی (در برخی بخش ها)، رابط کاربری مناسب.

سطح احراز هویت	محدودیت برداشت روزانه	اطلاعات لازم
بدون احراز هویت	0.15 بیت کوین	ایمیل
احراز هویت اولیه (Primary)	30 بیت کوین	اطلاعات شخصی

صرافی بیت یونیکس (Bitunix)

صرافی بیت یونیکس یکی از گزینه های مناسب برای ایرانیان است زیرا در بخش شرایط استفاده وب سایت خود، هیچ کشوری را در لیست ممنوعیت استفاده از خدمات خود قرار نداده است. این پلتفرم از بیش از 250 ارز دیجیتال پشتیبانی کرده و امکانات اسپات، فیوچرز و کپی تریدینگ را ارائه می دهد. کارمزدهای آن نیز بسیار رقابتی و بین 0.006 تا 0.1 درصد است.

• وضعیت KYC برای ایرانیان: احراز هویت اختیاری است و کاربران ایرانی می توانند برای افزایش سقف برداشت خود، احراز هویت را انجام دهند. این صرافی نیز از مدارک ایرانی پشتیبانی می کند. بدون احراز هویت و با فعال سازی حداقل یکی از روش های امنیتی (ایمیل، موبایل یا Google Authenticator)، محدودیت برداشت روزانه 10,000 دلار است.
• حساسیت به IP: حساسیت بالایی به IP ایران ندارد، اما استفاده از VPN/VPS ثابت برای ثبات دسترسی توصیه می شود.
• نقاط قوت برای ایرانیان: عدم وجود ایران در لیست ممنوعیت، پذیرش مدارک ایرانی، کارمزدهای پایین، رابط کاربری فارسی.

سطح احراز هویت	محدودیت برداشت روزانه	محدودیت برداشت ماهانه
بدون احراز هویت (با 2FA)	10,000 دلار	15,000,000 دلار
احراز هویت پایه (Basic)	2,000,000 دلار	60,000,000 دلار
احراز هویت پیشرفته (Advanced)	5,000,000 دلار	150,000,000 دلار

صرافی توبیت (Toobit)

توبیت که در سال 2022 راه اندازی شد و دفتر اصلی آن در جزایر کیمن است، با پشتیبانی از زبان فارسی و کارمزد صفر برای معاملات اسپات، به سرعت در میان ایرانیان محبوب شده است. این صرافی بیش از 190 ارز دیجیتال را پشتیبانی می کند و امکاناتی نظیر اسپات، فیوچرز، دمو تریدینگ، ربات تریدر و کپی تریدینگ را ارائه می دهد.

• وضعیت KYC برای ایرانیان: احراز هویت اجباری نیست و نام ایران در لیست کشورهای ممنوعه آن نیست. اما در زمان احراز هویت، مدارک هویتی ایرانی پذیرفته نمی شود. بدون احراز هویت، محدودیت برداشت روزانه 20,000 دلار است.
• حساسیت به IP: توصیه می شود هنگام استفاده از اپلیکیشن آن، از VPN/VPS ثابت استفاده شود تا از بروز مشکلات احتمالی جلوگیری شود.
• نقاط قوت برای ایرانیان: پشتیبانی زبان فارسی، کارمزد صفر اسپات، ربات تریدر، عدم نیاز به KYC اجباری.

سطح احراز هویت	محدودیت برداشت روزانه	محدودیت برداشت ماهانه
بدون احراز هویت	20,000 دلار	–
احراز هویت پایه (Basic)	5 بیت کوین	30 بیت کوین
احراز هویت پیشرفته (Advanced)	50 بیت کوین	نامحدود

سایر صرافی های متمرکز

علاوه بر موارد فوق، صرافی هایی مانند XT.com نیز وجود دارند که می توانند گزینه هایی برای کاربران ایرانی باشند. XT با پشتیبانی از بیش از 900 ارز دیجیتال و امکان فعالیت بدون نیاز به احراز هویت برای بسیاری از امکانات، مورد استفاده قرار می گیرد. با این حال، باید به حساسیت IP و لزوم فعال سازی 2FA توجه داشت. توصیه می شود که همواره شرایط و قوانین هر صرافی را پیش از ثبت نام به دقت مطالعه کنید، زیرا سیاست های آن ها می توانند به سرعت تغییر کنند.

صرافی های غیرمتمرکز (DEX)؛ راهکاری برای کاربران ایرانی

صرافی های غیرمتمرکز (DEX) به دلیل ماهیت بلاکچینی خود، یک راهکار جذاب و امن برای کاربران ایرانی به شمار می روند. این پلتفرم ها برخلاف صرافی های متمرکز، نیازی به واسطه مرکزی برای نگهداری دارایی ها و اجرای معاملات ندارند، بلکه از قراردادهای هوشمند (Smart Contracts) استفاده می کنند. همین ویژگی، مزایای خاصی را برای کاربران ایرانی به ارمغان می آورد.

مزایای DEXها برای ایرانیان و محدودیت های آن ها

اصلی ترین مزیت DEXها برای کاربران ایرانی، عدم نیاز به احراز هویت (KYC) است. در این صرافی ها، هویت کاربران ناشناس باقی می ماند و تنها با اتصال یک کیف پول ارز دیجیتال (مانند MetaMask یا Trust Wallet) می توان به ترید پرداخت. این موضوع حریم خصوصی بالایی را فراهم کرده و ریسک مسدود شدن حساب به دلیل تحریم ها را به حداقل می رساند.

با این حال، DEXها محدودیت هایی نیز دارند:

• نقدینگی کمتر: در برخی جفت ارزها، نقدینگی ممکن است کمتر از صرافی های متمرکز باشد.
• کارمزدهای شبکه: به جای کارمزد صرافی، باید کارمزد شبکه بلاکچین (Gas Fee) پرداخت شود که در زمان شلوغی شبکه می تواند بالا باشد.
• پیچیدگی برای مبتدیان: رابط کاربری برخی DEXها برای کاربران تازه کار ممکن است کمی پیچیده تر باشد.
• حساسیت IP: برخی از DEXها نیز ممکن است دسترسی از IP ایران را مسدود کرده باشند که در این صورت نیاز به VPN/VPS خواهد بود.

یونی سواپ (Uniswap)

یونی سواپ به عنوان یکی از پیشگامان صرافی های غیرمتمرکز، بیشترین سهم بازار را در اختیار دارد و از 12 بلاکچین سازگار با ماشین مجازی اتریوم (EVM) از جمله اتریوم، آربیتروم، پالیگان، و BNB Chain پشتیبانی می کند. امکانات این صرافی شامل سواپ (Swap)، سفارش لیمیت (Limit Order)، تأمین نقدینگی (Liquidity Providing) و خرید و فروش NFT است. هرچند یونی سواپ نیازی به KYC ندارد، اما دسترسی به آن با IP ایران ممکن است نیازمند VPN باشد.

پنکیک سواپ (PancakeSwap)

پنکیک سواپ که روی شبکه BNB Chain ساخته شده است، یکی دیگر از DEXهای محبوب به شمار می رود. این صرافی نیز نیازی به احراز هویت ندارد اما معمولاً برای دسترسی از ایران به VPN احتیاج دارد. پنکیک سواپ علاوه بر سواپ و سفارش لیمیت، امکانات دیگری مانند تواپ (Twap)، معاملات پرپچوال (Perpetual)، آپشن (Option)، استیکینگ و تأمین نقدینگی را ارائه می دهد. قابلیت های جدیدی مانند پیش بینی (Prediction) و شرط بندی (Betting) نیز به این پلتفرم اضافه شده اند.

اورکا (Orca)

اورکا یک صرافی غیرمتمرکز است که بر روی شبکه سولانا و اخیراً اکلیپس (Eclipse) فعالیت می کند. هرچند امکانات آن نسبت به یونی سواپ و پنکیک سواپ محدودتر است و عمدتاً به ترید و تأمین نقدینگی محدود می شود، اما به دلیل پشتیبانی از ارزهای دیجیتال شبکه سولانا، محبوبیت بالایی دارد. این صرافی نیز بدون نیاز به KYC فعالیت می کند.

دی داست (DeDust)

دی داست یکی از معدود DEXهایی است که دسترسی به آن با IP ایران نیز امکان پذیر است. این صرافی بر روی شبکه تون (TON)، بلاکچین تلگرام، ساخته شده است. با استفاده از دی داست می توانید تون کوین و توکن های مرتبط با شبکه تون مانند نات کوین، همستر کامبت و داگز را مبادله کنید. امکانات این صرافی شامل ترید، تأمین نقدینگی و استیکینگ ارزهای دیجیتال است.

جدول مقایسه جامع صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز برای ایرانیان

این جدول به شما کمک می کند تا با یک نگاه کلی، ویژگی های اصلی صرافی های معرفی شده را برای کاربران ایرانی مقایسه کنید. توجه داشته باشید که سیاست های صرافی ها پویا هستند و ممکن است در آینده تغییر کنند.

نام صرافی	نوع	نیاز به KYC	پذیرش مدارک ایرانی	نیاز به VPN/VPS	تعداد تقریبی ارزها	میانگین کارمزد	سقف برداشت بدون KYC	پشتیبانی فارسی	امکانات شاخص	ریسک تقریبی برای ایرانیان
کوینکس (Coinex)	CEX	اختیاری	بله	توصیه می شود	1200+	0.08 – 0.2%	10,000 دلار/روز	بله	فیوچرز، کپی تریدینگ، استیکینگ	کم
ال بانک (LBank)	CEX	اختیاری	خیر	بله	800+	0.02 – 0.2%	20,000 دلار/روز (با 2FA)	خیر	فیوچرز، استیکینگ، کپی تریدینگ	متوسط
مکسی (MEXC)	CEX	اختیاری	خیر	بله	3000+	0 – 0.02%	0.1 بیت کوین/روز	خیر	فیوچرز، دمو تریدینگ	متوسط
کی سی اکس (KCEX)	CEX	اختیاری	بله	توصیه می شود	500+	0% اسپات، 0.01% فیوچرز	0.15 بیت کوین/روز	بله (در برخی بخش ها)	فیوچرز، کارمزد صفر اسپات	کم
بیت یونیکس (Bitunix)	CEX	اختیاری	بله	توصیه می شود	250+	0.006 – 0.1%	10,000 دلار/روز (با 2FA)	بله	فیوچرز، کپی تریدینگ	کم
توبیت (Toobit)	CEX	اختیاری	خیر	توصیه می شود	190+	0% اسپات، 0.006 – 0.2% فیوچرز	20,000 دلار/روز	بله	فیوچرز، ربات تریدر، کپی تریدینگ	متوسط
یونی سواپ (Uniswap)	DEX	خیر	خیر	بله	متغیر	کارمزد شبکه + 0.3%	نامحدود	خیر	سواپ، تأمین نقدینگی، NFT	بسیار کم
پنکیک سواپ (PancakeSwap)	DEX	خیر	خیر	بله	متغیر	کارمزد شبکه + 0.25%	نامحدود	خیر	سواپ، پرپچوال، استیکینگ، NFT	بسیار کم
اورکا (Orca)	DEX	خیر	خیر	بله	متغیر	کارمزد شبکه + 0.3%	نامحدود	خیر	سواپ، تأمین نقدینگی	بسیار کم
دی داست (DeDust)	DEX	خیر	خیر	خیر (با IP ایران)	متغیر	کارمزد شبکه	نامحدود	خیر	سواپ، تأمین نقدینگی، استیکینگ	بسیار کم

چالش ها و ریسک های اجتناب ناپذیر استفاده از صرافی های خارجی

اگرچه صرافی های خارجی مزایای زیادی برای کاربران ایرانی دارند، اما استفاده از آن ها با مجموعه ای از ریسک ها و چالش های جدی همراه است که شناخت دقیق آن ها برای هر تریدر و سرمایه گذار ضروری است. واقعیت این است که در سایه تحریم ها، هیچ گزینه ای کاملاً بدون ریسک نیست و مدیریت این چالش ها نیازمند آگاهی و احتیاط فراوان است.

خطر مسدود شدن حساب و توقیف دارایی

بزرگترین و واقعی ترین تهدید برای کاربران ایرانی، خطر مسدود شدن ناگهانی حساب و توقیف دارایی ها است. صرافی های خارجی، به ویژه پلتفرم های متمرکز، تحت فشارهای فزاینده نهادهای نظارتی بین المللی برای رعایت قوانین ضد پولشویی (AML) و تحریم ها قرار دارند. این فشارها می توانند منجر به تغییر ناگهانی سیاست ها و مسدود کردن حساب های مرتبط با کاربران ایرانی شوند. حتی اگر امروز یک صرافی به ایرانیان خدمات دهد، تضمینی برای آینده وجود ندارد. شناسایی هویت ایرانی از طریق IP، الگوهای تراکنشی، یا حتی اطلاعات در شبکه های اجتماعی، می تواند به این وضعیت منجر شود.

تله های احراز هویت (KYC Traps)

یکی از سناریوهای خطرناک، تغییر اجباری سیاست KYC است. بسیاری از صرافی ها که در ابتدا بدون احراز هویت اجازه فعالیت می دادند، تحت فشارهای قانونی، ممکن است در آینده احراز هویت را برای همه کاربران، حتی برای برداشت های کوچک، اجباری کنند. این اتفاق برای صرافی های بزرگی مانند کوکوین رخ داد و بسیاری از کاربران ایرانی را در معرض خطر از دست دادن دارایی هایشان قرار داد. در چنین شرایطی، کاربر ایرانی به دلیل عدم توانایی در تکمیل KYC با مدارک معتبر، عملاً از دارایی خود محروم می شود.

ریسک های مربوط به ابزارهای دور زدن تحریم

استفاده از VPNهای رایگان یا غیرمعتبر، و یا تغییر مداوم IP، یک رفتار مشکوک تلقی شده و می تواند به راحتی توسط سیستم های امنیتی پیشرفته صرافی ها شناسایی شود. این موضوع ممکن است منجر به مسدود شدن حساب یا محدودیت های شدید شود. همچنین، VPNهای نامعتبر ممکن است خودشان حاوی بدافزار باشند یا اطلاعات کاربر را به خطر بیندازند. ارائه مدارک هویتی جعلی نیز یک استراتژی بسیار پرخطر است که در صورت لو رفتن، به توقیف کامل دارایی ها و عدم امکان پیگیری قانونی منجر خواهد شد.

عدم وجود پشتوانه قانونی و حقوقی

در صورت بروز هرگونه مشکل، از جمله هک، کلاهبرداری یا مسدود شدن حساب، کاربران ایرانی هیچ مرجع قانونی بین المللی برای طرح شکایت و پیگیری حقوقی خود ندارند. به دلیل تحریم ها، امکان استفاده از حمایت های حقوقی و قضایی بین المللی برای ایرانیان عملاً وجود ندارد. همچنین، خدمات پشتیبانی صرافی ها نیز ممکن است در صورت مشخص شدن هویت ایرانی کاربر، از ارائه کمک خودداری کنند.

پیچیدگی و ریسک های واریز و برداشت

فرایند ورود و خروج سرمایه برای کاربران ایرانی چند مرحله ای، پرهزینه و پرریسک است. معمولاً کاربر باید ابتدا ریال را در یک صرافی داخلی به استیبل کوین (مانند تتر) تبدیل کرده، سپس آن را به یک کیف پول شخصی و از آنجا به صرافی خارجی منتقل کند. این فرایند علاوه بر تحمیل کارمزدهای متعدد در هر مرحله، ریسک های امنیتی و ردیابی را نیز به همراه دارد. انتقال مستقیم دارایی بین یک صرافی ایرانی و خارجی به شدت خطرناک است، زیرا تراکنش های بلاکچینی قابل ردیابی هستند و می توانند منجر به برچسب گذاری آدرس و مسدود شدن حساب در صرافی خارجی شوند.

استراتژی ها و نکات امنیتی حیاتی برای کاربران ایرانی

با توجه به ریسک ها و چالش های موجود، رعایت اصول امنیتی برای کاربران ایرانی که قصد فعالیت در صرافی های خارجی را دارند، نه تنها یک توصیه، بلکه یک ضرورت حیاتی است. اتخاذ یک استراتژی امنیتی چندلایه و همه جانبه می تواند تا حد زیادی از دارایی های شما در برابر خطرات احتمالی محافظت کند.

استفاده از VPN/VPS با IP ثابت و معتبر

از سرویس های VPN یا VPS پولی و اختصاصی با IP ثابت از کشورهای غیرتحریم (مانند آلمان، هلند، فنلاند یا ترکیه) استفاده کنید. این سرویس ها پایداری و امنیت بیشتری را فراهم می کنند و کمتر مورد سوءظن صرافی ها قرار می گیرند. اکیداً از VPNهای رایگان یا تغییر مداوم IP خودداری کنید؛ زیرا این اقدامات می تواند به سرعت توسط سیستم های امنیتی صرافی تشخیص داده شده و منجر به مسدود شدن حساب شما شود. همیشه با یک IP ثابت و مشخص به صرافی متصل شوید.

تنوع بخشی به دارایی ها و استفاده از کیف پول سرد

هرگز تمام سرمایه خود را در یک صرافی خارجی نگهداری نکنید. تنوع بخشی به دارایی ها در چندین صرافی مختلف یا انتقال بخش عمده سرمایه به کیف پول های شخصی (مانند کیف پول های سخت افزاری یا سرد) پس از اتمام معاملات، یک استراتژی هوشمندانه برای کاهش ریسک است. کیف پول های سخت افزاری بالاترین سطح امنیت را برای نگهداری بلندمدت دارایی ها فراهم می کنند و آن ها را از دسترس هکرها و همچنین سیاست های ناگهانی صرافی ها دور نگه می دارند.

فعال سازی احراز هویت دوعاملی (2FA) و رمزهای عبور قوی

فعال سازی احراز هویت دوعاملی (2FA) با استفاده از اپلیکیشن هایی مانند Google Authenticator یا Authy یک ضرورت مطلق است. از استفاده از 2FA مبتنی بر پیامک (SMS) خودداری کنید، زیرا این روش در برابر حملاتی مانند تعویض سیم کارت (SIM Swapping) آسیب پذیر است. علاوه بر این، برای هر صرافی یک رمز عبور قوی و منحصربه فرد (شامل حروف بزرگ و کوچک، اعداد و نمادها) ایجاد کنید و از یک نرم افزار مدیریت رمز عبور (Password Manager) معتبر برای نگهداری آن ها استفاده کنید.

کد ضد فیشینگ و ایمیل اختصاصی

در صرافی هایی که قابلیت کد ضد فیشینگ (Anti-Phishing Code) را ارائه می دهند (مانند کوینکس و مکسی)، حتماً آن را فعال کنید. این کد یک عبارت شخصی سازی شده است که در تمامی ایمیل های رسمی صرافی نمایش داده می شود و به شما کمک می کند تا ایمیل های جعلی و فیشینگ را شناسایی کنید. همچنین، یک آدرس ایمیل اختصاصی و امن صرفاً برای فعالیت های مرتبط با ارز دیجیتال خود ایجاد کنید و از آن برای هیچ سرویس آنلاین دیگری استفاده نکنید تا ریسک نشت اطلاعات کاهش یابد.

عدم افشای هویت و پایش مداوم قوانین

همواره هویت ایرانی خود را در ارتباط با صرافی ها، اعم از چت با پشتیبانی، شبکه های اجتماعی یا هر پلتفرم دیگری، پنهان نگه دارید. از استفاده از زبان فارسی در پشتیبانی آنلاین صرافی هایی که رسماً خدمات فارسی ندارند، خودداری کنید. به طور مداوم اطلاعیه ها، شرایط و ضوابط و سیاست های هر صرافی را بررسی کنید تا از هرگونه تغییر احتمالی آگاه باشید. بازار ارزهای دیجیتال و قوانین مربوط به آن پویا هستند و پایش مستمر اطلاعات برای حفظ امنیت دارایی های شما ضروری است.

جمع بندی و توصیه های نهایی

انتخاب صرافی های خارجی بدون تحریم برای کاربران ایرانی، یک تصمیم حساس و پیچیده است که نیازمند تحقیق شخصی عمیق و مدیریت ریسک هوشمندانه است. هیچ صرافی ای نمی تواند ضمانت 100 درصدی در برابر تغییرات سیاست های بین المللی و فشارهای تحریمی ارائه دهد؛ بنابراین، آگاهی از نقاط قوت و ضعف هر پلتفرم و اتخاذ تدابیر امنیتی لازم، از اهمیت حیاتی برخوردار است.

با توجه به بررسی های انجام شده، صرافی هایی مانند کوینکس (Coinex) و کی سی اکس (KCEX) به دلیل پذیرش مدارک ایرانی و سیاست های منعطف تر، در حال حاضر گزینه های مناسب تری برای کاربرانی هستند که به دنبال احراز هویت هستند. برای کاربرانی که ترجیح می دهند بدون احراز هویت فعالیت کنند، صرافی هایی مانند ال بانک (LBank)، مکسی (MEXC) و توبیت (Toobit) می توانند مورد استفاده قرار گیرند، البته با رعایت کامل نکات امنیتی مربوط به IP ثابت و 2FA.

علاوه بر این، صرافی های غیرمتمرکز (DEX) مانند یونی سواپ، پنکیک سواپ، اورکا و به ویژه دی داست (DeDust) که با IP ایران نیز قابل دسترسی است، راهکاری بنیادین برای حفظ حریم خصوصی و دور ماندن از ریسک های KYC به شمار می روند، اما باید محدودیت های آن ها از جمله نقدینگی و کارمزدهای شبکه را در نظر گرفت.

به کاربران ایرانی توصیه می شود که یک استراتژی ترکیبی را در پیش بگیرند؛ به این صورت که برای تبدیل ریال به ارز دیجیتال از صرافی های داخلی معتبر استفاده کرده و سپس برای دسترسی به بازارهای عمیق تر و ابزارهای پیشرفته، دارایی خود را به صرافی های خارجی منتقل کنند. همچنین، بخش عمده سرمایه برای نگهداری بلندمدت باید در کیف پول های سخت افزاری شخصی ذخیره شود تا از دسترس صرافی ها خارج باشد.

همواره به یاد داشته باشید که بازار ارزهای دیجیتال در حال تغییر و تحول است و پایش مستمر قوانین، اطلاعیه ها و شرایط و ضوابط صرافی ها، مسئولیت هر کاربر است. با احتیاط، آگاهی و برنامه ریزی دقیق، می توانید در این بازار پرنوسان، فعالیت های خود را با امنیت و کارایی بیشتری پیش ببرید.